Listopad je na finanční úklid nejlepší měsíc v roce: do konce prosince se ještě dají stihnout daňové odpočty, výpovědi i změny smluv — a do nového roku vstoupíte s čistým stolem. Tady je pět kroků, které zvládnete za jeden večer. Odškrtávejte přímo v článku.
Finanční poradce, vázaný zástupce společnosti Broker Trust, a.s. V oboru od roku 2013, více než 1 000 klientů. Oprávnění k činnosti si můžete ověřit přímo v mém profilu v registru ČNB — IČO 01278380.
Checklist: pět kroků k pořádku
Až budete mít odškrtáno, napište si jeden finanční cíl na rok 2026 — konkrétní částku a termín. „Chci mít v červnu 60 000 rezervy“ funguje; „chtěl bych šetřit“ ne. Podle výzkumů má jasný finanční cíl jen menšina Čechů — a je to přesně ta menšina, které se daří lépe.
Časté otázky
Proč dělat úklid právě v listopadu?
Protože do konce roku lze ještě ovlivnit daně (odpočty, mimořádné vklady) a stihnout výpovědní lhůty smluv. V lednu už je na většinu z toho pozdě.
Kolik času to reálně zabere?
Základní projití všech pěti kroků zvládnete za hodinu až dvě. Následné změny (přesun účtu, úprava pojistky) pak řešíte postupně — a s částí vám pomůže poradce.
Kde začít, když je toho na mě moc?
Krokem 1 — je nejrychlejší a hned uvidíte výsledek. A pokud chcete celkový obraz na jednom místě, vyplňte si test finančního zdraví; seřadí priority za vás.
Co pro vás udělám já
- Udělám s vámi celý úklid najednou: smlouvy, sazby, rezerva i daně na jedné schůzce, s konkrétními čísly.
- Začít můžete sami hned teď: test finančního zdraví vám za 3 minuty ukáže, který z pěti kroků u vás hoří nejvíc.
Nejste si jistí, jestli vaše finance dávají smysl? Zjistěte to za 3 minuty – nezávazně a anonymně.
